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线上赌博平台网址:银监会开出史上最大7.22亿元罚单?监管力度还要加码

时间:2017/12/16 22:19:05  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要:银监会日前公布依法查处广发银行违规担保案件结果:已于11月21日向广发银行发出行政处罚决定书,对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元,6名涉案员工禁止终身从事银行业工作,并被依法移交司法机关处理,广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法处罚...
银监会日前公布依法查处广发银行违规担保案件结果:已于11月21日向广发银行发出行政处罚决定书,对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元,6名涉案员工禁止终身从事银行业工作,并被依法移交司法机关处理,广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法处罚。 银监会称,这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件,涉案金额巨大,牵涉机构众多,情节严重,性质恶劣,社会影响极坏,为近几年罕见。 银监会表示,下步将坚持“监管姓监”,依法加大监管力度,不断深化整治银行业市场乱象工作,严肃查处各类违法违规行为。 银监会史上的单笔最大处罚 机构方面,对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元,其中,没收违法所得17553.79万元,并处以3倍罚款52661.37万元,其他违规罚款2000万元。 人员方面,对广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消五年高管任职资格、警告和经济处罚,对6名涉案员工禁止终身从事银行业工作,对广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法处罚。 目前,上述6名涉案员工已被依法移交司法机关处理。同时,银监会责成广发银行总行按照党规党纪、政纪和内部规章,对总行相关高管及责任人员严肃处理。 中国社科院金融政策研究中心主任何海峰分析,此次处罚是有史以来单笔最大处罚,会让银行业甚至金融业相关机构感到震慑。 广发银行违规担保案回放 2016年12月20日,广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付,该私募债由浙商财险公司提供保证保险,但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议,先后向广发银行询问并主张债权。 由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件,涉案金额约120亿元,其中银行业金融机构约100亿元,主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。 何海峰提出,值得注意的是,违规担保是更大的传染,会有扩大的链式反应。 监管“实锤”砸向哪些问题 根据通报,案发时该公司治理薄弱,存在的问题主要有: 一是内控制度不健全,对分支机构既存在多头管理,又存在管理真空。特别是印章、合同、授权文件、营业场所、办公场所等方面管理混乱,为不法分子从事违法犯罪活动提供了可乘之机; 二是对于监管部门三令五申、设定红线的同业、理财等方面的监管禁令,涉案机构置若罔闻,违规“兜底”,承诺保本保收益,严重违反法律法规,严重扰乱同业市场秩序,严重破坏金融生态; 三是涉案机构采取多种方式,违法套取其他金融同业的信用,为已出现严重风险的企业巨额融资,掩盖风险状况,致使风险扩大并在一部分同业机构之间传染,资金面临损失,削弱了这些金融机构服务实体经济的能力; 四是内部员工法纪意识、合规意识、风险意识和底线意识薄弱,有的甚至丧失了基本的职业道德和法制观念,形成跨部门作案小团体,与企业人员和不法中介串通作案,收取巨额好处费,中饱私囊。 五是经营理念偏差,考核激励不审慎,过分注重业绩和排名,对员工行为疏于管理。在“两个加强、两个遏制”等多次专项治理中,均未发现相关违法违规问题,行为排查和内部检查走过场。 对此,国家金融与发展实验室银行研究中心曾刚认为,此次监管“实锤”,体现了监管部门强监管、治乱象的决心。提高处罚力度、增加违规成本,成为整治乱象的必要手段。 (人民日报中央厨房 点金工作室 贺霞) (责编:李栋、赵爽)

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